Czy inwestować w akcje czy obligacje w 2024 r.?
Jeśli masz wysoką tolerancję na ryzyko, długi horyzont czasowy i potrafisz znieść zmienność, możesz chcieć mieć portfel zawierający głównie akcje lub fundusze akcyjne. Jeśli masz niską tolerancję na ryzyko, możesz chcieć portfela z większą liczbą obligacji, ponieważ są one zwykle bardziej stabilne i mniej zmienne.
Uważa, że aktywny zespół Vanguard o stałym dochodzieobligacje rynków wschodzących (EM) mogą w 2024 r. osiągnąć lepsze wyniki niż większość pozostałych rynków instrumentów o stałym dochodzieze względu na prawdopodobieństwo spadku światowych stóp procentowych, obecną wyższą rentowność w porównaniu z amerykańskimi obligacjami o ratingu inwestycyjnym oraz dłuższy profil duracji niż amerykańskie obligacje high-profit.
Jak widać, każdy rodzaj inwestycji ma swoje potencjalne korzyści i ryzyko.Akcje dają szansę na wyższe długoterminowe zyski w porównaniu z obligacjami, ale wiążą się z większym ryzykiem. Obligacje są na ogół bardziej stabilne niż akcje, ale zapewniają niższe długoterminowe zyski.
Magazyn | Powrót na rok 2024 do 31 marca |
---|---|
Janux Therapeutics Inc. (JANX) | 250,9% |
Trump Media & Technology Group Corp. (DJT) | 254,1% |
Super Micro Computer Inc. (SMCI) | 255,3% |
Viking Therapeutics Inc. (VKTX) | 340,6% |
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD)
- Obligacje.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Fundusze inwestycyjne.
- Fundusze indeksowe.
- Fundusze notowane na giełdzie.
- Dyby.
Na szczęście analitycy widzą w tym roku dodatni wzrost zysków i przychodów dla wszystkich jedenastu sektorów rynku. Oczekuje się, że sektor opieki zdrowotnej wygeneruje wiodący na rynku wzrost zysków na poziomie 17,8% w 2024 r., natomiast oczekuje się, że sektor technologii informacyjnych będzie liderem ze wzrostem przychodów na poziomie 9,3%.
Perspektywy inwestycyjne na 2024 rok
W 2024 r. rentowność amerykańskich obligacji skarbowych wykazywała tendencję wzrostową. Rentowność 10-letnich obligacji skarbowych USA rozpoczęła rok poniżej 4%, ale na początku kwietnia przekroczyła 4,5%. Wydaje się, że w obecnych warunkach obligacje oferują inwestorom bardziej atrakcyjne możliwości długoterminowe.
Jeśli chodzi o stały dochód,spodziewamy się, że w 2024 r. nastąpi mocne odbicie. Kiedy rentowność obligacji jest wysoka, uzyskany dochód często wystarcza, aby zrównoważyć większość wahań cen. Tak naprawdę, aby 10-letnie obligacje skarbowe osiągnęły ujemną stopę zwrotu w 2024 r., rentowność musiałaby wzrosnąć do 5,3 proc.
Obligacje są zwykle mniej zmienne i mniej ryzykowne niż akcje, a utrzymywane do terminu zapadalności mogą oferować bardziej stabilne i spójne zyski. Oprocentowanie obligacji często jest wyższe niż oprocentowanie oszczędności w bankach, na płytach CD lub na rachunkach rynku pieniężnego.
Historyczne stopy zwrotu z akcji wahały się od 8% do 10% od 1928 r. Historyczne stopy zwrotu z obligacji były niższe i wynosiły od 4% do 6% od 1928 r. 3 W ciągu ostatnich 30 latakcje zwracały się średnio o 11% rocznie; podczas gdy obligacje przynoszą średnio zaledwie 5,6% rocznie.
Jakie akcje gwałtownie wzrosną w 2024 roku?
- Firma Nvidia (NVDA)...
- Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL) ...
- Meta Platforms Inc. (META) ...
- JPMorgan Chase & Co. (JPM) ...
- Tesla Inc. (TSLA) ...
- Mastercard Inc. (MA) ...
- Salesforce Inc. (CRM) ...
- Advanced Micro Devices Inc. (AMD)
Firma | 3-letni CAGR wzrostu sprzedaży | Przemysł |
---|---|---|
Tesla (NASDAQ:TSLA) | 39% | Automobilowy |
Shopify (NYSE:SHOP) | 24% | Handel elektroniczny |
Blok (NYSE:SQ) | 16% | Płatności cyfrowe |
Etsy (NASDAQ:ETSY) | 10% | Handel elektroniczny |
- Celsjusza, Sweetgreen i Instacart wzrosły dotychczas w 2024 r. od 59% do 95%.
- Celsjusz może nie wydawać się teraz tani, ale pięć lat temu można go było kupić za mniej, niż powinien zarabiać w przyszłym roku.
Najlepsze miejsce do zainwestowania pieniędzy zależy od Twojej aktualnej sytuacji, a także od Twoich celów długoterminowych i strategii portfela. Oto niektóre popularne sposoby inwestowania 50 000 dolarównieruchom*ości, akcje i obligacje.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Krótkoterminowe certyfikaty depozytowe.
- Obligacje oszczędnościowe serii I.
- Bony skarbowe, weksle, obligacje i TIPS.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Akcje wypłacające dywidendę.
- Preferowane akcje.
- Amerykańskie bony skarbowe, weksle i obligacje. Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Obligacje Oszczędnościowe serii I. Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS) Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Stałe renty. ...
- Wysokowydajne konta oszczędnościowe. ...
- Certyfikaty depozytowe (płyty CD) ...
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. ...
- Obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym.
Kluczowe wnioski:Akcje wzrostowe mogą spodziewać się solidnego roku 2024 dzięki takim trendom, jak zakłócanie sztucznej inteligencji i dekarbonizacja. Akcje spółek o małej kapitalizacji notowane są po atrakcyjnych wycenach, ponieważ analitycy dostrzegają możliwość odbicia w 2024 r. Może to być odpowiedni czas na zablokowanie stóp procentowych długoterminowych obligacji o wysokiej stopie zwrotu.
Zgodnie z prognozami innych dostawców usług inwestycyjnych, firma prognozuje:5,7% wzrost w 2024 r. w przypadku amerykańskich obligacji o ratingu inwestycyjnymw porównaniu z 4,9% w zeszłym roku i 2,3% w 2022 r. (Wszystkie dane liczbowe mają charakter nominalny).
Globalny wzrost prognozowany jest na godz3,1 procw 2024 r. i 3,2 proc. w 2025 r., przy prognozie na 2024 r. o 0,2 punktu procentowego wyższej niż ta zawarta w World Economic Outlook (WEO) z października 2023 r. ze względu na większą niż oczekiwano odp*rność Stanów Zjednoczonych oraz kilku dużych gospodarek wschodzących i rozwijających się, również ...
Gdy stopy rosną, ceny obligacji zwykle spadają, a gdy stopy procentowe spadają, ceny obligacji zwykle rosną. Jest to podstawowa zasada inwestowania w obligacje, która naraża inwestorów na ryzyko stopy procentowej – ryzyko, że wartość inwestycji będzie się wahać ze względu na zmiany stóp procentowych.
Jakie są prognozy dla obligacji I na maj 2024 r.?
Eksperci są zgodni, ponieważ zmienne oprocentowanie obligacji I opiera się na danych o inflacji za sześć miesięcyspadnie z 3,94% do 2,96%w maju. Część stałą trudniej przewidzieć, bo MSP nie podaje formuły zmian.
„Rynkozy są nadal atrakcyjne”. Inwestorzy powinni pamiętać o tym, że „niższy poziom” jest względny. Stratedzy rynku obligacji i zarządzający funduszami zasadniczo się z tym zgadzająrentowności są nadal atrakcyjne, zwłaszcza w kontekście inflacji, i prawdopodobnie pozostaną wyższe niż przed pandemią.
Ostatecznie,trzymanie obligacji w portfelu może pomóc w dywersyfikacji. Często rozwiązania portfelowe (inwestycje składające się ze starannie wybranych i zarządzanych funduszy inwestycyjnych i/lub funduszy notowanych na giełdzie) będą obejmować składnik o stałym dochodzie, w zależności od tego, z jakim ryzykiem się zgadzasz lub kiedy będziesz potrzebować pieniędzy.
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość na 30 lat (zakupiony w maju 1990 r.) |
---|---|---|
50 dolarów obligacji | 100 dolarów | 207,36 dolarów |
100 dolarów obligacji | 200 dolarów | 414,72 dolarów |
Kaucja 500 dolarów | 400 dolarów | 1036,80 dolarów |
Kaucja 1000 dolarów | 800 dolarów | 2073,60 dolarów |
Rosnące stopy procentowebezpośrednio spowodował spadek cen akcji i obligacji w 2022 r. Stopy procentowe na wiele sposobów wpływają na kapitał i zyski firmy – mówi Damian Pardo, certyfikowany planista finansowy i komisarz miasta Miami na Florydzie. Po pierwsze, firmy zarabiały mniej.
References
- https://www.schroders.com/en-au/au/adviser/resources/understanding-fixed-income-bonds/
- https://www.empower.com/the-currency/life/is-social-security-income-taxable
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-does-recession-mean-housing-market-bestrealestatemarket-jsskc
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.sec.gov/files/ib_interestraterisk.pdf
- https://www.triodos-im.com/articles/2024/insights---now-is-a-good-time-to-invest-in-fixed-income
- https://www.wellsfargoadvisors.com/research-analysis/commentary/bond-market-commentary.htm
- https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/fixed-income-outlook-2024-bonds-roar-back.html
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/social-security-5-year-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062813/why-companies-issue-bonds.asp
- https://www.ameriprise.com/financial-news-research/insights/why-fixed-income-now
- https://www.cnbc.com/2024/04/17/series-i-bonds-still-a-good-deal-despite-falling-rate-experts-say-.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/why-interest-rates-have-inverse-relationship-bond-prices/
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-asia/insights/global-insight-2024-outlook-highlights-bonds-are-back
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/articles/latest-thoughts/markets-economy/why-bonds-are-back-thanks-to-higher-rates
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/why-investors-should-consider-emerging-market-bonds-2024.html
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-protect-401k-from-market-crash/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110915/3-signs-its-time-sell-your-bonds.asp
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-fixed-income/
- https://www.morningstar.com/markets/where-invest-bonds-now
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/cds-vs-bonds
- https://www.fidelity.com/fixed-income-bonds/cds
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/09/bond-market-interest-rates.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/fixed-income-outlook-rocky-road-bond-market
- https://www.rbcroyalbank.com/en-ca/my-money-matters/inspired-investor/investing-academy/do-bonds-have-a-role-to-play-in-your-portfolio-in-2024/
- https://www.schwab.com/learn/story/why-to-consider-longer-term-bonds-now
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/bond-market-outlook
- https://www.degiro.com/uk/knowledge/investing-in-futures/futures-on-fixed-income
- https://keilfp.com/blogpodcast/when-to-cash-out-i-bonds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/071415/what-difference-between-equity-market-and-fixed-income-market.asp
- https://www.kiplinger.com/personal-finance/savings-bonds/is-it-a-good-time-to-cash-in-i-bonds
- https://www.mfs.com/en-global/investment-professional/insights/fixed-income/fixed-income-investing-in-us-recessions.html
- https://www.rbcgam.com/en/ca/learn-plan/investment-strategies/what-do-rising-bond-yields-mean-to-long-term-investors/detail
- https://www.thinkadvisor.com/2024/02/13/bond-investing-in-2024-everything-for-advisors-to-know/
- https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=414490
- https://www.sifma.org/explore-issues/fixed-income-market-structure/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/why-stocks-and-bonds-are-falling-together
- https://apnews.com/buyline-personal-finance/article/money-moves-to-make-as-inflation-and-interest-rates-rise
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-fixed-income-investing/
- https://www.newretirement.com/retirement/retirement-101-what-is-fixed-income/
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.nytimes.com/2023/10/13/business/bonds-interest-rates.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/10-best-investments-for-2024
- https://www.investopedia.com/articles/investing/120715/10-ways-profit-interest-rate-increase.asp
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/fixed-income-investing
- https://www.poems.com.sg/glossary/investment/fixed-income/
- https://www.quora.com/What-s-the-difference-between-a-regular-salary-and-a-fixed-income
- https://www.troweprice.com/financial-intermediary/us/en/insights/articles/2023/q2/2023-resurgence-of-bonds-investment.html
- https://www.nuveen.com/en-us/insights/investment-outlook/fixed-income-weekly-commentary
- https://www.sofi.com/learn/content/can-a-certificate-of-deposit-cd-lose-value/
- https://www.cnbc.com/2024/03/20/salary-single-person-needs-to-live-comfortably-in-major-us-cities.html
- https://www.usatoday.com/story/money/2021/05/19/social-security-heres-how-boost-your-retirement-benefit/5092586001/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://www.schwab.com/fixed-income/selecting
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/selling-bonds/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/cashing-a-bond/
- https://www.schwab.com/fixed-income
- https://gouldasset.com/quality-fixed-income/
- https://finance.yahoo.com/news/live-1-000-per-month-200011859.html
- https://www.schwab.com/learn/story/corporate-bond-outlook-dash-caution
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/bond-market-crash
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/
- https://evansdisability.com/blog/social-security-disability-benefits-pay-chart/
- https://www.hartfordfunds.com/insights/market-perspectives/fixed-income/five-reasons-to-be-active-in-fixed-income.html
- https://www.investopedia.com/terms/l/living_wage.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://milli.bank/blog/thriving-on-a-fixed-income-smart-financial-tips-for-stability/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/growth-stocks/
- https://www.newsweek.com/vault/investing/how-to-invest-50000/
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-vanguard-mutual-funds/
- https://www.treasurydirect.gov/news/2023/release-05-01-rates/
- https://time.com/personal-finance/article/best-fixed-income-investments/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.disabilityexpertsfl.com/blog/budgeting-on-a-fixed-income
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixed-incomesecurity.asp
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/dos-and-donts-of-saving-during-recession/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/treasury-bills
- https://www.europeanjournalofscientificresearch.com/2000-and-4800-social-security-checks-coming/
- https://finance.yahoo.com/news/retire-2-000-month-frugal-130016009.html
- https://www.imf.org/en/Publications/WEO/Issues/2024/01/30/world-economic-outlook-update-january-2024
- https://veteransaves.org/resource-center/insights/living-on-a-fixed-income/
- https://www.schwab.com/learn/story/what-happens-to-bonds-when-interest-rates-rise
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://finance.yahoo.com/news/5-us-cities-where-retire-144820803.html
- https://www.quora.com/Why-do-we-say-on-a-fixed-income-when-we-mean-limited-low-income-Isnt-everybodys-income-from-salary-fixed-unless-they-get-bonuses-commissions
- https://www.morningstar.com/portfolios/where-invest-bonds-2023
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052814/these-sectors-benefit-rising-interest-rates.asp
- https://www.pimco.com/en-us/marketintelligence/navigating-interest-rates/how-do-rates-affect-bond-performance
- https://www.mesirow.com/wealth-knowledge-center/what-rising-interest-rates-mean-your-fixed-income-portfolio
- https://www.proshares.com/browse-all-insights/insights/bond-strategies-for-rising-ratesshorten-float-or-hedge
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/retirement/income-make-the-most-of-retirement
- https://www.johnfoy.com/faqs/what-are-the-top-10-disabilities/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-to-buy
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://smartasset.com/retirement/where-can-i-retire-on-3000-a-month
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/patriot-bonds/
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://www.statista.com/statistics/247565/monthly-average-10-year-us-treasury-note-yield-2012-2013/
- https://smartasset.com/investing/fixed-income-vs-equity-investments
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-invest-in-during-recession
- https://www.fool.com/investing/2024/03/19/3-stocks-that-are-on-their-way-to-doubling-in-2024/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-bond-etfs-to-buy-now
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixedincome.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://www.bbva.ch/en/news/advantages-and-disadvantages-of-fixed-income-investments/