Czy możesz zarabiać dobre pieniądze jako doradca finansowy?
Średnia pensja doradców finansowych z 1-2 letnim doświadczeniem w USA wynosi 63 210 dolarów, podczas gdy doradcy finansowi z ponad 10-letnim doświadczeniem zarabiają ponad 107 068 dolarów rocznie. Glassdoor: Według Glassdoor średnia pensja doradcy finansowego wynosi 118 385 dolarów rocznie.
Konkluzja
Planista finansowy może być satysfakcjonującą pracą, która pomaga innym planować finansowo swoje cele życiowe. Może to być również wymagająca praca, wiążąca się z dużą odpowiedzialnością oraz niezbędną wiedzą i umiejętnościami niezbędnymi do jej dobrego wykonywania.
Skuteczni doradcy finansowi oferują swoim klientom cenne porady. W zamian dostająpraktycznie nieograniczone możliwości zarobkowe, elastyczny grafik pracy i wybór specjalizacji zawodowych.
Roczne wynagrodzenie | Miesięczna płaca | |
---|---|---|
Najlepiej zarabiający | 135 699 dolarów | 11 308 dolarów |
75. percentyl | 113 000 dolarów | 9416 dolarów |
Przeciętny | 104 835 dolarów | 8736 dolarów |
25. percentyl | 85 900 dolarów | 7158 dolarów |
Wady bycia doradcą finansowym
Godziny pracy są często długie, szczególnie na wczesnych etapach rozwoju działalności doradczej. Stała interakcja z innymi może sprawić, że ta kariera będzie mniej atrakcyjna dla osób introwertycznych. Rozpoczęcie praktyki doradczej może wymagać znacznej kwoty kapitału.
Według Instytutu Certyfikowanych Planistów Finansowych planiścispędzają większość czasu, w kolejności malejącej, doradzając klientom w następujących kwestiach: planowanie inwestycyjne, planowanie emerytalne, planowanie podatkowe, planowanie majątku i zarządzanie ryzykiem.
Bycie doradcą finansowymmoże być bardzo stresująceze względu na odpowiedzialność za zarządzanie przyszłością finansową klientów, zmienność rynku i konieczność podejmowania kluczowych decyzji pod presją. Poziom stresu może się różnić w zależności od indywidualnych klientów i warunków rynkowych.
Najczęstsze powody, dla których doradcy finansowi odchodzą, to:brak satysfakcji, trudności ze znalezieniem klientów i wypalenie zawodowe. Ponad 90% doradców finansowych nie pracuje dłużej niż trzy lata, co oznacza, że wskaźnik retencji doradców finansowych jest bardzo niski. Aby odnieść sukces jako doradca finansowy, musisz umieć sfinalizować transakcję.
Większość osobistych doradców finansowych pracuje na pełny etat i trochę pracyponad 40 godzin tygodniowo. Mogą także chodzić na spotkania wieczorami i w weekendy, aby spotkać się z potencjalnymi lub obecnymi klientami.
Prowizje. W przypadku tego rodzaju opłat doradca finansowy zarabia na prowizjach. Doradcy zarabiają na tych opłatachgdy polecają i sprzedają klientowi określone produkty finansowe, takie jak fundusze wspólnego inwestowania lub renty. Często są one płatne dodatkowo do powyższych opłat klienta.
Czy doradcy finansowi zarabiają 7 cyfr?
Według amerykańskiego Biura Statystyk Pracy,średnie roczne wynagrodzenie osobistych doradców finansowych w maju 2021 r. wyniosło 94170 dolarów.
- Bankier inwestycyjny.
- Zarządzający funduszem hedgingowym.
- Analityk finansowy.
- Audytor technologii informatycznych.
- Twórca oprogramowania finansowego.
- Współpracownik private equity.
- Dyrektor ds. zgodności.
- Dyrektor finansowy.
Doradca finansowy odpowie na Twoje jednorazowe wątpliwości, a planista kompleksowo pomoże Ci w finansach. Aplikacja Mint została wyłączona 1 stycznia 2024 r. Aby znaleźć alternatywy, sprawdź ranking najlepszych aplikacji do budżetowania opracowany przez CNBC Select.
Jeśli zastanawiasz się, czy historie o zagładzie i mroku o doradcach finansowych stają się przestarzałe, oto pewne zapewnienie:ludzie zawsze będą potrzebować porad finansowych. I chociaż technologia może zaspokoić część z tych potrzeb, nie jest to idealne rozwiązanie ani odpowiedni zamiennik ludzkiego doradcy finansowego.
Złe strategie poszukiwania
I w tym miejscu wielu doradców popełnia błąd. Wydają zbyt wiele zasobów na strategie takie jak zimne rozmowy telefoniczne i kupowanie listy potencjalnych klientów, wypróbowują każde nowe narzędzie, które się pojawia, ale tak naprawdę nigdy ich nie dostają. Robią to tak długo, aż w końcu poczują się sfrustrowani i przestaną to robić.
Według raportu średni wiek australijskiego doradcy spadł z 51 lat w 2021 r.49 latw 2022 r., podczas gdy średnia płaca wzrosła o 7,4% ze 135 000 dolarów do 145 000 dolarów w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
W świecie, w którym przeciętny inwestor ma dostęp do ogromnej ilości informacji finansowych, zapotrzebowanie na specjalistyczną wiedzę finansową gwałtownie rośnie.Tytuł magistra planowania finansowego może nie tylko zwiększyć Twoje dochody, ale także sprawić, że staniesz się poszukiwanym ekspertem w zakresie zarządzania finansami, planowania podatkowego i prawa spadkowego.
Zdobywaj certyfikaty zawodowe
Certyfikowany planista finansowy (CFP): Rada Standardów Certyfikowanego Planisty Finansowego oferuje ten certyfikat, który wymaga posiadania tytułu licencjata, co najmniej trzyletniego doświadczenia zawodowego w finansach, zdania egzaminu i przestrzegania kodeksu etyki zawodowej.
📈 Według badania firmy Myers-Briggs,introwertycy stanowią 56,8% specjalistów finansowych, natomiast ekstrawertycy stanowią 43,2%. Oznacza to, że jest wielu introwertycznych profesjonalistów finansowych, którzy odnieśli sukces w swojej dziedzinie.
Ustalenia dotyczące opłat mogą się różnić.Niektórzy planiści finansowi i doradcy otrzymują wynagrodzenie stałe lub godzinowe. Większość doradców płatnych pobiera opłaty od klientów na podstawie procentu aktywów, którymi zarządzają w Twoim imieniu. Opłaty mogą się różnić, ale zazwyczaj wynoszą średnio około 1% całkowitej wartości zarządzanych inwestycji.
Jaki procent ludzi ma doradcę finansowego?
Szacuje się, że w Stanach Zjednoczonych ok.35%osób ma doradcę finansowego. Oznacza to, że prawie co trzeci mieszkaniec populacji korzystał z porady profesjonalnego doradcy finansowego w zakresie zarządzania swoimi finansami i inwestycjami.
Covid przyspieszył braki doradcóww miarę jak coraz bardziej akcentowano indywidualne wybory zawodowe/życiowe, a starsi doradcy skorzystali z okazji, aby przejść na emeryturę, porzucając dotychczasową praktykę lub sprzedając swoje książki.
Jaki procent doradców finansowych odnosi sukcesy? 80–90% doradców finansowych upada i zamyka firmę w ciągu pierwszych trzech lat działalności. Oznacza to tylko10-20%doradców finansowych ostatecznie zakończyło się sukcesem.
Ponad 12 tysdoradcy finansowi przeszli na emeryturę lub zwrócili swoją rejestrację od czasu, gdy Królewska Komisja ds. Usług Finansowych postawiła w 2018 r. powszechne zarzuty niewłaściwego postępowania wobec sektora.
Liczba klientów doradcy finansowego zależy w dużej mierze od doradcy. Ponownie, typowa liczba klientów wynosi od50 do 150ale istnieje kilka zmiennych, które mogą mieć wpływ na rzeczywistą liczbę. Obejmują one niszę, w której działa doradca, rodzaj klientów, których obsługuje, a także sposób, w jaki działają.
References
- https://smartasset.com/advisor-resources/what-is-the-future-of-financial-advisors
- https://www.unbiased.co.uk/discover/personal-finance/savings-investing/cost-of-advice
- https://smartasset.com/advisor-resources/how-many-clients-does-a-financial-advisor-have
- https://www.investor.gov/introduction-investing/getting-started/working-investment-professional
- https://www.approachfp.com/can-financial-advisors-steal-your-money/
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/advisor-cost/how-do-financial-advisors-make-money/
- https://www.tiaa.org/public/learn/personal-finance-101/how-much-of-my-income-should-i-save-every-month
- https://www.afr.com/companies/financial-services/the-wealth-adviser-exodus-has-bottomed-out-for-now-20230414-p5d0fj
- https://www.ifa.com.au/news/32719-what-does-the-average-australian-adviser-look-like
- https://advisorservices.schwab.com/why-schwab/specialized-services
- https://smartasset.com/advisor-resources/financial-advisor-job-outlook
- https://smartasset.com/financial-advisor/cfa-vs-cfp
- https://northwest.education/insights/careers/top-5-highest-paying-jobs-in-finance/
- https://www.investopedia.com/managing-wealth/when-should-you-hire-financial-advisor/
- https://www.theadvisorcoach.com/how-to-make-six-figures-financial-advisor.html
- https://www.theadvisorcoach.com/pros-and-cons-of-being-a-financial-advisor.html
- https://www.financialplannerworld.com/california/
- https://www.cfp.net/why-cfp-certification/financial-planner-salary-and-stats
- https://www.marketwatch.com/picks/is-this-a-fair-fee-im-talking-to-a-financial-adviser-who-wants-to-charge-1-6-for-accounts-with-less-than-250k-in-them-is-that-ok-9616e1b1
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/021216/can-you-afford-financial-advisor.asp
- https://www.indeed.com/career-advice/finding-a-job/highest-paying-finance-jobs
- https://spinninvest.com/finance/how-often-should-i-meet-with-my-financial-advisor/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/financial-advisor/wealth-advisor/
- https://www.zippia.com/answers/why-i-quit-being-a-financial-advisor/
- https://smartasset.com/advisor-resources/average-number-of-clients-per-financial-advisor
- https://thegershmangroup.com/a-shortage-of-financial-advisors-is-fueling-big-transition-deals/
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/072815/day-life-financial-advisor.asp
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/080515/pros-cons-financial-advisor-career.asp
- https://smartasset.com/advisor-resources/pros-and-cons-of-becoming-a-financial-advisor
- https://www.indeed.com/career-advice/pay-salary/how-much-do-financial-advisors-make
- https://www.brokerloss.com/what-are-common-financial-advisor-complaints/
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/financial-advisor-vs-financial-planner/
- https://www.barrons.com/advisor/articles/financial-advisor-talent-shortage-cerulli-69010ca9
- https://www.schwab.com/investment-advice
- https://www.fa-mag.com/news/financial-planning-is-top-of-mind-for-millionaires--study-says-74597.html
- https://www.indeed.com/hire/interview-questions/financial-advisor
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisor-fees-tax-deductable/
- https://en.wikipedia.org/wiki/American_upper_class
- https://www.seedpg.com/blog/age-of-financial-advisor/
- https://www.linkedin.com/pulse/10-reason-people-fail-financial-planning-mark-sweeney
- https://deltawealthadvisors.com/blog/what-is-the-success-rate-of-a-financial-advisor
- https://ronmci.medium.com/the-pros-and-cons-of-leadership-in-business-89d1652f7d83
- https://smartasset.com/investing/ways-to-invest-10000
- https://www.cnbc.com/2016/06/29/when--and-why--to-leave-your-financial-advisor.html
- https://www.fidelity.com/viewpoints/investing-ideas/financial-advisor-cost
- https://www.taylormethod.com/blog/sales-practice/why-financial-advisors-are-quitting-the-industry
- https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/when-to-get-a-financial-advisor/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/050815/what-do-financial-advisers-do.asp
- https://www.indeed.com/career-advice/pay-salary/financial-planner-vs-financial-advisor
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/101415/top-tips-young-financial-advisors.asp
- https://www.prosperitycoaching.biz/blog/how-much-do-experienced-financial-advisors-earn/
- https://www.investopedia.com/terms/1/80-20-rule.asp
- https://staterequirement.com/how-to-become-a-wealth-manager/masters-in-financial-planning/
- https://www.cfp.net/why-cfp-certification/career-guide/what-is-financial-planning/career-opportunities
- https://www.meritfinancialadvisors.com/blog/pros-and-cons-of-hiring-a-financial-advisor-what-you-need-to-know/
- https://www.taylormethod.com/blog/special-topics/how-much-do-financial-advisors-make
- https://smartasset.com/financial-advisor/how-do-financial-advisors-make-money
- https://moneysmart.gov.au/financial-advice/problems-with-a-financial-adviser
- https://www.healthdirect.gov.au/financial-stress
- https://money.usnews.com/investing/best-brokers/fidelity
- https://www.ml.com/articles/5-top-reasons-people-turn-to-an-advisor.html
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/is-a-financial-advisor-worth-it-242898e2
- https://www.quora.com/How-many-years-does-it-typically-take-to-hit-100k-income-for-a-financial-advisor-What-about-200k
- https://www.investopedia.com/articles/investing/102014/feeonly-financial-advisers-what-you-need-know.asp
- https://emoneyadvisor.com/blog/the-7-step-financial-planning-process-how-advisors-can-adapt-for-compliance/
- https://www.napa-net.org/news-info/daily-news/why-consumers-use%E2%80%94and-dont-use%E2%80%94financial-advisors
- https://zoefin.com/learn/6-advisor-red-flags/
- https://smartasset.com/financial-advisor/is-it-worth-paying-a-financial-advisor
- https://www.investopedia.com/retirement/retirement-income-planning/
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/how-to-become-financial-advisor
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/121715/financial-planner-career-path-qualifications.asp
- https://money.usnews.com/financial-advisors/slideshows/things-to-know-before-becoming-a-financial-advisor
- https://www.quora.com/Is-there-any-legal-consequence-to-people-that-are-not-financial-advisors-but-give-people-financial-advice
- https://www.marketwatch.com/picks/are-you-still-paying-1-to-your-financial-adviser-heres-what-might-make-a-lot-more-sense-and-save-you-tens-of-thousands-of-dollars-01659470645
- https://www.immaculata.edu/news/5-reasons-to-major-in-financial-planning/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cfp.asp
- https://www.empaxis.com/blog/financial-advisor-stress-tips
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-find-high-net-worth-financial-advisor
- https://managementtraininginstitute.com/pros-and-cons-of-using-performance-management-systems/
- https://money.usnews.com/careers/best-jobs/financial-advisor
- https://www.gallup.com/workplace/321074/perks-and-challenges-of-management.aspx
- https://www.linkedin.com/pulse/quietly-building-success-introverts-guide-financial-practice-torrey
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Certified-Financial-Planner-Salary--in-California
- https://smartasset.com/advisor-resources/financial-planner-career-path
- https://finance.yahoo.com/news/financial-advisor-steal-money-143051168.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/things-your-financial-advisor-should-not-tell-you
- https://www.investopedia.com/articles/financialcareers/06/financialplanningquiz.asp
- https://www.cnbc.com/select/financial-advisor-vs-financial-planner/
- https://www.quora.com/Can-I-pay-someone-to-buy-stocks-for-me
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/leadership-weaknesses
- https://icfs.com/financial-knowledge-center/expert-advice-becoming-financial-advisor
- https://wealthramp.com/how-does-my-financial-advisor-make-money/
- https://www.careerherd.com/pros-and-cons-of-being-a-financial-manager/
- https://www.goodlifeco.com/pros-cons-financial-advisor-career/
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisor/012117/smart-way-switch-financial-advisors.asp
- https://www.princetonreview.com/careers/176/financial-planner
- https://www.vox.com/even-better/23824303/financial-planner-advisor-what-they-do-investing-saving
- https://finance.yahoo.com/news/know-im-rich-140000452.html
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/CFP-Salary--in-California
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/advisor-types/how-many-financial-advisors-are-in-the-us/
- https://finance.yahoo.com/news/wealthy-net-worth-considered-poor-190014440.html
- https://www.wiseradvisor.com/blog/financial-advisor-guide/is-it-worth-paying-a-financial-advisor-1/