Jak trudno jest odnieść sukces jako doradca finansowy?
Zostań odnoszącym sukcesy doradcą finansowymwymaga dużego wysiłku i poświęcenia. Na początkowych etapach swojej kariery będziesz musiał poświęcić wiele godzin na rozwinięcie swojej praktyki i zbudowanie solidnej bazy klientów.
Wady obejmują duży stres, ciężką pracę niezbędną do zbudowania bazy klientów i ciągłą potrzebę spełniania wymogów prawnych. Jest to dochodowa kariera, ale wiąże się z wysokim wskaźnikiem wypalenia zawodowego.
Statystyki: 80-90% doradców finansowych ponosi porażkę i zamyka firmę w ciągu pierwszych trzech lat działalności. Oznacza to tylko10-20%doradców finansowych ostatecznie zakończyło się sukcesem. 6. Słaba realizacja: wiele planów, pomysłów i marzeń, ale brak procesu lub zorganizowanego wysiłku, aby coś urzeczywistnić.
Istnieją trzy podstawowe koncepcje, które składają się na sukces doradcy finansowego:Posiadanie doskonałych osiągnięć w zakresie doskonałej obsługi i wydajności. Utrzymanie profesjonalnej reputacji w celu zatrzymania i przyciągnięcia klientów. Rozwijanie świadomości biznesowej poprzez szkolenia i edukację w zakresie warunków rynkowych i finansów.
Bycie doradcą finansowym to dość ciężka praca — musisz poznać różne produkty, być na bieżąco ze zmianami w branży, zadowolić swoich klientów i nauczyć się rozmawiać z nimi o pieniądzach w sposób, który rozumieją i zaufanie.
- Klienci: Pragnienia, cele i sytuacja finansowa klientów zmieniają się. ...
- Organy regulacyjne: Doradcy muszą być świadomi przepisów i zmieniających się przepisów prawnych obowiązujących w ich zawodzie. ...
- Ekonomia: Warunki makroekonomiczne są poza kontrolą doradcy i klienta.
Jeśli matematyka Cię przeraża, nie martw się! Planowanie finansowe nie wiąże się z analizowaniem liczb. Większość obliczeń jest obsługiwana przez oprogramowanie, które uwzględnia założone przez Ciebie cele finansowe i sugeruje możliwości ich osiągnięcia. Planowanie finansowe to usługa oparta na relacjach.
Według amerykańskiego Biura Statystyk Pracy,średnie roczne wynagrodzenie osobistych doradców finansowych w maju 2021 r. wyniosło 94170 dolarów.
Jednak bycie doradcą finansowym nie zawsze jest łatwe. Stawiają czoła wyzwaniom takim jaknadążanie za zmianami w przepisach i regulacjach finansowych, zrozumienie nowych narzędzi i technologii inwestycyjnych oraz spełnianie wysokich oczekiwań swoich klientów.
Najczęstsze powody, dla których doradcy finansowi odchodzą, to:brak satysfakcji, trudności ze znalezieniem klientów i wypalenie zawodowe. Ponad 90% doradców finansowych nie pracuje dłużej niż trzy lata, co oznacza, że wskaźnik retencji doradców finansowych jest bardzo niski. Aby odnieść sukces jako doradca finansowy, musisz umieć sfinalizować transakcję.
Ile lat ma przeciętny doradca finansowy?
Jedno oko na wyjście: przy średnim wieku doradców finansowych w USA56 lat20% doradców wskazuje, że do emerytury brakuje im pięciu lat lub mniej.
Nieco przyczynia się do tego średni wiek zawodu. Wielu doradców finansowych jest w ichpóźne lata 50-tei zbliża się do emerytury.
Cerulli szacuje, że średni wiek klientów zarządzających majątkiem współpracujących z doradcą finansowym na koniec 2022 r.59,4 lat. Dla porównania, średni wiek głowy rodziny wynosi 51,7 lat, zgodnie z definicją Rezerwy Federalnej i US Census Bureau, Cerulli powiedział.
- Najbardziej stresująca praca w finansach: Bankier inwestycyjny (specjalista ds. fuzji i przejęć lub rynków kapitałowych)…
- Druga najbardziej stresująca praca w finansach: Trader. ...
- Trzecia najbardziej stresująca praca w finansach: zarządzanie ryzykiem i zgodność.
Jak jednak wskazują wyniki naszego właśnie opublikowanego badania dobrostanu doradców FlexShares, bycie doradcą finansowym może być również niezwykle satysfakcjonujące – i to nie tylko z punktu widzenia wynagrodzenia.Doradcy jako grupa cieszą się wysokim poziomem zadowolenia ze swojej pracy, życia i równowagi między życiem zawodowym a prywatnym.
Według Amerykańskiego Biura Statystyk Pracy średni roczny dochód doradcy finansowego wynosi prawie 88 000 dolarów – jeśli nie znajdziesz się pośrodku, to już prawie sześciocyfrowa kwota. Jeśli jednak Twój dochód nie zbliża się do poziomu bliskiego 90 000 dolarów rocznie, oznacza to, że znajdujesz się poniżej mediany.
Wiele niepowodzeń w branży doradców finansowych wynika z nieznajomości lub nieprzećwiczenia podstaw. Na przykład każdy doradca finansowy powinien szukać i monitorować – to podstawowa rzecz. Jeśli jednak doradcy nie szukają perspektyw, narażają się na porażkę.
Większość osobistych doradców finansowych pracuje na pełny etat i trochę pracyponad 40 godzin tygodniowo. Mogą także chodzić na spotkania wieczorami i w weekendy, aby spotkać się z potencjalnymi lub obecnymi klientami.
Wykształcenie, doświadczenie i uczciwośćsą stawkami stołowymi dla doradcy finansowego. Dobry doradca skupia się wyłącznie na Tobie i naprawdę interesuje się Twoim życiem, Twoją rodziną i Twoimi celami. Świetni doradcy są proaktywni i responsywni, przejmując inicjatywę w usuwaniu zmartwień z Twojego talerza.
Bycie doradcą finansowym wymagaprzynajmniej licencjat. Niektórzy pracodawcy poszukują tytułu licencjata z rachunkowości, biznesu, prawa lub ekonomii. Edukacja planisty finansowego obejmuje zajęcia z podatków, inwestycji i zarządzania ryzykiem.
Dlaczego doradcy finansowi zarabiają tak dużo pieniędzy?
Prowizje. W przypadku tego rodzaju opłat doradca finansowy zarabia na prowizjach. Doradcy zarabiają na tych opłatachgdy polecają i sprzedają klientowi określone produkty finansowe, takie jak fundusze wspólnego inwestowania lub renty. Często są one płatne dodatkowo do powyższych opłat klienta.
Dolna linia. W związku ze starzeniem się społeczeństwa i przechodzeniem na indywidualne konta emerytalne,Liczba stanowisk doradców finansowych szybko rośnie. Zawód ten oferuje solidne perspektywy zatrudnienia na następną dekadę. Atrakcyjne są także nagrody finansowe, a pracę można wykonywać niemal z dowolnego miejsca.
Doradca finansowy poziomu 1 – zarabia 100–300 tys. dolarów
Około 60%, czyli większość doradców finansowych z ponad pięcioletnim doświadczeniem, będzie zarabiać od ponad 100 000 dolarów rocznie do 300 000 dolarów.
Bogaci również w znacznie większym stopniu ufają doradcom finansowym i współpracują z nimi. Badanie to wykazało70%milionerów w porównaniu z 37% ogółu populacji współpracuje z doradcą finansowym. Co więcej, 53% osób zamożnych uważa doradców za najbardziej zaufane źródło porad finansowych.
- Anestezjolog: 239 200 dolarów.
- Położnik i ginekolog: 239 200 dolarów.
- Chirurg jamy ustnej i szczękowo-twarzowej: 239 200 dolarów.
- Psychiatra: 226 880 dolarów.
- Pielęgniarka anestezjologiczna: 203 090 dolarów.
- Pediatra: 190 350 dolarów.
- Ortodonta: 174 360 dolarów.
References
- https://www.taylormethod.com/blog/sales-practice/why-financial-advisors-are-quitting-the-industry
- https://www.fa-mag.com/news/financial-planning-is-top-of-mind-for-millionaires--study-says-74597.html
- https://www.prosperitycoaching.biz/blog/how-much-do-experienced-financial-advisors-earn/
- https://www.taylormethod.com/blog/special-topics/how-much-do-financial-advisors-make
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/challenges-of-financial-advisors/
- https://www.zippia.com/answers/why-i-quit-being-a-financial-advisor/
- https://www.linkedin.com/pulse/10-reasons-why-thousands-financial-advisors
- https://www.theadvisorcoach.com/7-reasons-youll-fail-as-a-financial-advisor.html
- https://teamhewins.com/6-qualities-to-look-for-in-a-financial-advisor/
- https://www.accounting.com/careers/financial-planner/how-to-become/
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/how-to-be-a-successful-financial-advisor
- https://www.jdpower.com/business/press-releases/2023-us-financial-advisor-satisfaction-study
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/080515/pros-cons-financial-advisor-career.asp
- https://money.usnews.com/careers/best-jobs/rankings/best-paying-jobs
- https://smartasset.com/financial-advisor/how-do-financial-advisors-make-money
- https://blog.flexshares.com/three-reasons-why-advisors-love-their-work
- https://training-you.fr/the-most-and-least-stressful-jobs-in-banking-and-finance/
- https://smartasset.com/advisor-resources/financial-advisor-job-outlook
- https://www.immaculata.edu/news/5-reasons-to-major-in-financial-planning/
- https://www.theadvisorcoach.com/how-to-make-six-figures-financial-advisor.html
- https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm
- https://www.barrons.com/advisor/articles/7-reasons-diy-investors-should-consider-getting-a-financial-advisor-in-2024-bbc3f106
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/101415/top-tips-young-financial-advisors.asp
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisor/052516/top-challenges-financial-advisors.asp