Jakie jest alternatywne zastosowanie nadwyżki gotówki?
Zwiększ swój wkład inwestycyjnyz dodatkową gotówką.
Wybory, w szerokich kategoriach, obejmujątrzymać gotówkę, spłacać zadłużenie, kupować zapasy, kupować aktywa lub wypłacać dywidendy właścicielom.
Alternatywą gotówkową sąinstrumenty finansowe, z których możesz korzystać zamiast trzymać (bezczynną) gotówkę na swoim rachunku bankowym. Alternatywy gotówkowe obejmują bony skarbowe, wysokodochodowe konta oszczędnościowe, płyty CD, rachunki rynku pieniężnego, obligacje i inne opcje.
Kiedy ludzie mają dodatkową gotówkę, zwykle to robiązdeponuj nadwyżkę pieniędzy w banku. Jest to korzystne zarówno dla osoby indywidualnej, jak i dla banku. Na przykład, jeśli jakaś osoba zdeponuje pieniądze w banku, wówczas bank ma możliwość udzielenia pożyczek pożyczkobiorcom.
Trzymanie zbyt dużej ilości gotówki na dłuższą metę może być bardzo szkodliwe. Ponieważ powszechnie prawdą jest, że inflacja z biegiem czasu zmniejsza prawdziwą wartość gotówki. To zżera twoją siłę nabywczą. Jednak nadal potrzebna i pożądana jest pewna płynność.
„Alternatywy gotówkowe” oznaczają inne krótkoterminowe inwestycje, które są ogólnie dostępne za pośrednictwem Baird, w tym certyfikaty depozytowe, ultrakrótkie fundusze obligacji, bony i obligacje skarbowe oraz zobowiązania na żądanie o zmiennym oprocentowaniu. Gotówka i odpowiedniki gotówki.
Alternatywna metoda przepływu środków pieniężnych, zwana pośrednią, przewiduje przepływ środków pieniężnych, rozpoczynając od dochodu netto i dodając amortyzację i inne wydatki niepieniężne, a następnie uwzględniwszy zmiany w aktywach i pasywach, które nie są rejestrowane w rachunku zysków i strat.
Inwestycja alternatywna to składnik aktywów finansowych, który nie mieści się w żadnej z konwencjonalnych kategorii inwestycji.Konwencjonalne kategorie obejmują akcje, obligacje i gotówkę.
Termin ten szeroko konotujekwota środków pieniężnych wykraczająca poza kwotę potrzebną firmie do zaspokojenia codziennych potrzeb operacyjnych w zakresie gotówki, wykraczającą poza kwotę niezbędną do wykonywania codziennych operacji. Zatem nadwyżka środków pieniężnych występuje tylko wtedy, gdy łączna gotówka przedsiębiorstwa jest większa niż całkowite zobowiązania bieżące.
Gotówka to paliwo, które napędza biznes. Potrzebujesz go do wypłaty wynagrodzeń (w tym własnych), finansowania programów marketingowych w celu pozyskiwania i zatrzymywania nowych klientów, inwestowania w sprzęt i obiekty, płacenia czynszu, zakupów materiałów eksploatacyjnych i wielu innych codziennych czynności.
Dlaczego firmy gromadzą gotówkę?
Wiele firm gromadzi stosy gotówki, nawet jeśli stopy zwrotu sugerują, że nie powinny. Dlaczego? Naukowcy wskazali na wiele przyczyn, m.inelastyczność w zakresie fuzji i przejęć oraz korzyści podatkowych. Jednak nowe badania sugerują, że jest to również forma ubezpieczenia, zwłaszcza dla mniejszych firm.
Odpowiedź i wyjaśnienie: Korporacja miałaby nadwyżkę środków pieniężnych, której nie potrzebuje do prowadzenia działalnościelastyczność i zarządzanie ryzykiem. Korporacja posiadająca rezerwę środków pieniężnych jest w stanie lepiej wykorzystywać pojawiające się nowe możliwości i radzić sobie z kryzysem finansowym.
Najczęściej jest to firma bogata w gotówkęgrozi nieostrożnością. Firma może paść ofiarą niechlujnych nawyków, w tym nieodpowiedniej kontroli wydatków i niechęci do ciągłego ograniczania rosnących wydatków. Duże zasoby gotówki eliminują także część presji wywieranej na kadrę zarządzającą.
Ponowna inwestycja w biznes
Jeśli planujesz dalszy rozwój swojej firmy w przyszłości, możesz rozważyć wykorzystanie dodatkowej gotówki, albo poprzezinwestowanie w inne aktywa, takie jak nieruchom*ości, zakłady produkcyjne, maszyny, ludzie lub produkty, lub w celu sfinansowania przejęcia przedsiębiorstwa.
Nadmiar gotówki ma trzy negatywne skutki:Obniża zwrot z aktywów. Zwiększa koszt kapitału. Zwiększa ryzyko biznesowe i niszczy wartość, powodując jednocześnie nadmierną pewność siebie zarządu.
Posiadanie dużej ilości gotówki nie jest nielegalne, alełatwo może przysporzyć kłopotów. Funkcjonariusze organów ścigania mogą przejąć gotówkę i spróbować ją zatrzymać, wnosząc pozew o przepadek, utrzymując, że pochodzi ona z nielegalnej działalności. Coraz powszechniejsze stają się zarzuty karne za przestępstwo federalne polegające na „strukturyzacji”.
Jeśli chodzi o zarządzanie przepływami pieniężnymi, jedna ogólna zasada sugeruje, że wystarczy na pokryciekoszty operacyjne w wysokości od trzech do sześciu miesięcy. Jednak prawdziwy sukces w zarządzaniu środkami pieniężnymi może wymagać zrozumienia, kiedy korzystne może być zainwestowanie środków pieniężnych także gdzie indziej.
Do najlepszych alternatyw dla rachunków do zarządzania gotówką należą:certyfikaty depozytowe (CD), pożyczki typu peer-to-peer, wysokodochodowe rachunki rynku pieniężnego (MMA) i wysokodochodowe internetowe rachunki oszczędnościowe.
Inwestycje w płynne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje i instrumenty pochodne, nie są zaliczane do środków pieniężnych i ich ekwiwalentów. Mimo że takie aktywa można łatwo zamienić na gotówkę (zwykle z trzydniowym okresem rozliczeniowym), nadal są one wyłączone. Aktywa te wykazywane są w bilansie jako inwestycje.
Aktywa alternatywne zazwyczaj odnoszą się do inwestycji wykraczających poza tradycyjne klasy aktywów powszechnie dostępnych dla większości inwestorów, takich jak akcje, obligacje lub inwestycje gotówkowe.
Jakie są 3 rodzaje przepływów pieniężnych według działań?
Rachunek przepływów pieniężnych dzieli się na trzy kategorie:Działalność operacyjna, działalność inwestycyjna i działalność finansowa.
Głównymi składnikami CFS są środki pieniężne z trzech obszarów:Działalność operacyjna, działalność inwestycyjna i działalność finansowa. Dwie metody obliczania przepływów pieniężnych to metoda bezpośrednia i metoda pośrednia.
Alternatywne fundusze inwestycyjne (czasami nazywane funduszami alt lub płynnymi altami) tooferowane publicznie fundusze inwestycyjne zarejestrowane w SEC, które realizują nietradycyjne inwestycje lub stosują złożone strategie inwestycyjne i handlowe. Inwestorzy rozważający fundusze alternatywne powinni być świadomi ich wyjątkowych cech i ryzyka.
Charakteryzują się również większą zmiennością niż tradycyjne inwestycje, takie jak akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne. Większość z nich jest stosunkowo mało płynna, co oznacza, że trudno je szybko sprzedać. Większość z tych alternatyw jest złożona iczęsto wiążą się z wyższym ryzykiem niż tradycyjne inwestycje.
Inwestycje alternatywne to aktywa finansowe, które nie mieszczą się w bardziej tradycyjnych kategoriach, takich jak akcje czy obligacje. Mogą być potężnym narzędziem dla inwestorówtworzyć bardziej odp*rne portfele poprzez dywersyfikację w stosunku do tradycyjnych instrumentów inwestycyjnych i zwiększanie potencjalnych zysków.
References
- https://www.investopedia.com/terms/a/alternative_investment.asp
- https://www.hwca.com/accountants-wirral/opinion/managing-surplus-cash-in-your-company/
- https://www.boqspecialist.com.au/knowledge-hub/practice-help/running-a-practice/five-tips-for-managing-excess-cash
- https://www.lawinsider.com/dictionary/excess-cash-and-cash-equivalents
- https://finance.yahoo.com/news/paid-everything-cash-months-learned-170054842.html
- https://www.freshbooks.com/hub/accounting/cash-flow-formula
- https://smallbusiness.chron.com/advantages-disadvantages-excess-cash-organization-22792.html
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/things-can-do-extra-cash-other-than-savings-2022-4
- https://ca.indeed.com/career-advice/career-development/cash-reserve
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/092515/alternative-investments-look-pros-cons.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-funds
- https://homework.study.com/explanation/why-would-a-corporation-have-excess-cash-that-it-does-not-need-for-operations.html
- https://www.linkedin.com/pulse/excess-cash-slowing-down-your-growth-tom-griffiths
- https://www.blackrock.com/americas-offshore/en/education/alternative-investments-101
- https://www.quora.com/How-can-you-deposit-100-000-in-cash-into-your-bank-with-no-hassles
- https://www.thebalancemoney.com/how-much-cash-should-i-keep-in-my-portfolio-357127
- https://www.investopedia.com/terms/p/pettycash.asp
- https://leanplan.com/indirect-cash-flow-method/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cashflowstatement.asp
- https://www.morethan.com/car-insurance/guides/excess-explained/
- https://www.thestreet.com/retirement-daily/your-money/the-rule-of-three
- https://www.wolterskluwer.com/en/expert-insights/using-cash-flow-surpluses-for-investment-or-to-pay-down-debt
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/easycashflow.asp
- https://www.quora.com/What-could-a-company-do-with-excess-cash-on-the-balance-sheet
- https://www.investopedia.com/investing/what-is-a-cash-flow-statement/
- https://databox.com/metric-library/metrics/xero/cash-surplus-deficit
- https://www.insureandgo.com.au/travel-tips/what-is-excess/
- https://www.linkedin.com/advice/0/what-pros-cons-using-cash-only-budgeting-system-skills-budgeting
- https://www.investopedia.com/terms/c/consumer_surplus.asp
- https://www.americanexpress.com/en-us/business/trends-and-insights/articles/cash-flow-management-how-much-cash-should-you-keep-in-your-business/
- https://www.mynrma.com.au/insurance/resources/how-your-excess-affects-the-cost-of-your-car-insurance
- https://www.bankrate.com/banking/how-much-cash-should-you-keep-at-home/
- https://www.preqin.com/academy/lesson-1-alternative-assets/what-are-alternative-assets
- https://taluspay.com/blog/is-cash-an-asset-how-to-organize-your-balance-sheet/
- https://public.com/learn/what-are-cash-alternatives
- https://www.fdic.gov/resources/supervision-and-examinations/examination-policies-manual/section8-1.pdf
- https://breakingintowallstreet.com/kb/leveraged-buyouts-and-lbo-models/sources-and-uses/
- https://www.rocketmoney.com/learn/debt-and-credit/cash-vs-credit
- https://databank.worldbank.org/metadataglossary/africa-development-indicators/series/GC.BAL.CASH.GD.ZS
- https://www.merriam-webster.com/dictionary/excess
- https://www.investopedia.com/terms/c/cashbudget.asp
- https://www.ramseysolutions.com/debt/cash-vs-credit-card
- https://www.hl.co.uk/savings/guides/how-much-cash-should-you-hold
- https://www.collinsdictionary.com/dictionary/english/excess-cash
- https://www.accountingtools.com/articles/should-there-be-negative-cash-on-the-balance-sheet.html
- https://www.investopedia.com/terms/r/revenuedeficit.asp
- https://www.fulfin.com/en/blog/calculate-cash-flow-definition-formulas-methods-and-examples/
- https://www.wallstreetmojo.com/budget-surplus/
- https://www.uschamber.com/co/run/finance/cash-on-hand-considerations-for-businesses
- https://www.usbank.com/wealth-management/financial-perspectives/financial-planning/extra-cash.html
- https://www.investopedia.com/terms/e/excess-cash-flow.asp
- https://www.suncorp.com.au/learn-about/my-car/different-type-car-excess.html
- https://www.wallstreetmojo.com/reserves-and-surplus/
- https://homework.study.com/explanation/what-is-cash-deficit.html
- https://privatebank.jpmorgan.com/nam/en/insights/wealth-planning/how-much-cash-is-too-much-cash
- https://infinitylearn.com/surge/question/economics/what-do-people-do-with-extra-cash/
- https://www.federallawyers.com/criminal-defense/carrying-large-amounts-of-cash-through-the-airport/
- https://www.wallstreetmojo.com/excess-cash-flow/
- https://www.investopedia.com/terms/r/restricted-cash.asp
- https://www.forbes.com/sites/billconerly/2022/11/29/what-should-a-business-do-with-extra-cash/
- https://groww.in/p/free-cash-flow
- https://courses.lumenlearning.com/wm-macroeconomics/chapter/federal-budgets-and-national-debt-maybe/
- https://www.collinsdictionary.com/us/dictionary/english/in-excess-of
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/cash-equivalents/
- https://goelzerinc.com/insights_post/strategies-for-institutions-to-manage-excess-cash/
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/how-much-cash-should-i-have-on-hand.html
- https://www.ehd.org/science_technology_largenumbers.php
- https://goquantive.com/blog/why-excess-cash-impedes-your-growth/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-much-should-i-save-each-month
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/economics/consumer-surplus-formula/
- https://www.quora.com/How-do-you-calculate-the-ending-cash-balance
- https://www.obfs.uillinois.edu/common/pages/DisplayFile.aspx?itemId=96123
- https://www.wallstreetoasis.com/forum/investment-banking/operating-vs-excess-cash
- https://www.open.edu/openlearn/money-business/challenges-advanced-management-accounting/content-section-3.4
- https://smallbusiness.chron.com/surplus-cash-flow-52477.html
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.valupaedia.com/index.php/business-dictionary/552-excess-cash
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/percentage-of-cash-in-my-portfolio.html
- https://www.investopedia.com/terms/b/bank-reserve.asp
- https://www.constantcontact.com/blog/business-planning/
- https://www.oreilly.com/library/view/strategic-corporate-finance/9781118160626/xhtml/sec34.html
- https://homework.study.com/explanation/what-is-a-disadvantage-of-maintaining-a-very-high-level-of-liquidity.html
- https://www.nerdwallet.com/best/banking/cash-management-accounts
- https://www.nasdaq.com/articles/3-risks-of-keeping-too-much-cash-at-home
- https://www.investopedia.com/articles/fundamental/03/062503.asp
- https://www.linkedin.com/advice/0/how-do-you-audit-verify-cash-flow-statement-using-direct
- https://www.discover.com/credit-cards/card-smarts/pros-of-credit-cards-vs-cash/
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://www.1cover.com.au/faqs/general/what-is-excess/
- https://www.linkedin.com/pulse/excess-cash-flow-noor-uddin
- https://wellwo.es/en/cash-advantages-and-disadvantages/
- https://thebusinessferret.com/key-financial-metrics/excess-cash/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/102413/cash-flow-statement-reviewing-cash-flow-operations.asp
- https://www.sofi.com/learn/content/cash-only-living-pros-and-cons/
- https://www.cnbc.com/select/tips-for-getting-your-first-100k/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/040915/how-much-cash-should-i-keep-bank.asp
- https://ca.indeed.com/career-advice/career-development/operating-assets
- https://cbf.org.au/documents/2023/05/guide-to-reading-financial-statements-2.pdf/
- https://financialrights.org.au/factsheet/paying-insurance-excess/
- https://finance.yahoo.com/news/m-financial-planning-expert-3-140054828.html
- https://content.rwbaird.com/RWB/Content/PDF/Insights/Important-Information-about-Cash-and-Cash-Alternatives.pdf
- https://business.yougov.com/content/46083-how-much-does-the-average-american-have-in-savings
- https://pressbooks.bccampus.ca/uvicecon103/chapter/3-6-equilibrium-and-market-surplus/
- https://quizlet.com/135454988/economics-ch-16-flash-cards/
- https://www.accountingcoach.com/blog/negative-cash-balance
- https://www.thesaurus.com/browse/excess
- https://josephhollander.com/news-blog/illegal-large-amounts-cash/
- https://www.natwest.com/money-blog/saving-and-budgeting/how-much-emergency-saving-should-i-have.html
- https://hbr.org/2024/02/why-are-companies-sitting-on-cash-right-now
- https://www.greenfinancialgrp.com/blog-01/investing-cash-understanding-benefits-and-drawbacks
- https://www.graduatetutor.com/corporate-finance-tutoring/working-capital/how-is-excess-cash-treated-in-your-dcf-valuation/
- https://www.hsbc.co.uk/insurance/what-is-insurance-excess/
- https://www.collinsdictionary.com/us/dictionary/english/cash-deficit
- https://agicap.com/en/article/cash-flow-forecast-limitations/
- https://dictionary.findlaw.com/definition/excess.html